Мировое соглашение в банкротстве · условия и утверждение

Должник задолжал кредиторам 80 миллионов, активов в конкурсной массе хватит процентов на двадцать, а бизнес при этом живой и приносит выручку. Распродать всё с молотка означает потерять и деньги кредиторов, и предприятие. В такой развилке появляется инструмент, который позволяет остановить процедуру и договориться о рассрочке. Это мировое соглашение, и заключить его можно на любой стадии дела, от наблюдения до конкурсного производства, прямо до момента, когда суд закроет производство.

Право заключить мировое соглашение прямо закреплено за должником, его конкурсными кредиторами и уполномоченными органами на любой стадии рассмотрения дела о банкротстве арбитражным судом (п. 1 ст. 150 ФЗ-127). Сама конструкция выгодна обеим сторонам. Должник сохраняет бизнес и уходит из-под банкротных процедур, а кредиторы получают шанс вернуть больше, чем им досталось бы от ликвидации, пусть и в рассрочку.

Кто и как принимает решение о заключении

Со стороны кредиторов решение о заключении мирового соглашения принимает собрание кредиторов. Закон требует большинства голосов от общего числа голосов конкурсных кредиторов и уполномоченных органов по реестру, и при этом ставит жёсткое дополнительное условие. Соглашение считается принятым, только если за него проголосовали все кредиторы по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника (п. 2 ст. 150 ФЗ-127). Это значит, что один залоговый кредитор фактически держит право вето. Если банк с залогом на недвижимость против, мировое соглашение не пройдёт, сколько бы голосов ни собрала остальная масса.

Со стороны должника решение принимают по-разному в зависимости от того, кто это. За гражданина решает сам гражданин. За должника юридическое лицо решение принимает руководитель, исполняющий обязанности руководителя, внешний управляющий или конкурсный управляющий (п. 2 ст. 150 ФЗ-127). В мировом соглашении могут участвовать и третьи лица, которые принимают на себя права и обязанности по нему (п. 3 ст. 150 ФЗ-127). На практике это часто инвестор или дружественная компания, готовая погасить долги за должника в обмен на актив или долю.

Отдельная ловушка касается доверенностей. Полномочие представителя кредитора голосовать по вопросу мирового соглашения должно быть специально оговорено в доверенности (п. 2 ст. 150 ФЗ-127). Общая формулировка про «участие в собраниях кредиторов» здесь не работает, и голос представителя без специального полномочия суд может не учесть.

Что обязательно вписывают в текст

Содержание мирового соглашения подчиняется статье 156 Закона. Базовое требование звучит так. Соглашение должно содержать положения о порядке и сроках исполнения денежных обязательств должника (п. 1 ст. 156 ФЗ-127). Без графика погашения документ беспредметен.

Закон допускает гибкость в способах расчёта. С согласия отдельного кредитора обязательства можно прекратить отступным, обменом требований на доли в уставном капитале, акции или иные ценные бумаги, новацией, прощением долга и другими способами, если это не нарушает права остальных кредиторов реестра (п. 1 ст. 156 ФЗ-127). Здесь же важное ограничение про равенство. Удовлетворение требований в неденежной форме не должно создавать преимущества для таких кредиторов перед теми, кому платят деньгами (п. 1 ст. 156 ФЗ-127). И ещё одно правило защиты несогласного меньшинства. Условия для кредиторов, голосовавших против или не участвовавших в голосовании, не могут быть хуже, чем для тех, кто голосовал за (п. 3 ст. 156 ФЗ-127).

На непогашенную сумму требований по графику начисляются проценты в размере ставки рефинансирования Центрального банка на дату утверждения соглашения судом (п. 2 ст. 156 ФЗ-127). С согласия конкретного кредитора можно установить меньшую ставку, меньший срок начисления или вовсе освободить должника от процентов (п. 2 ст. 156 ФЗ-127). По умолчанию залог, обеспечивающий обязательства должника, сохраняется, если в соглашении не написано иное (п. 3 ст. 156 ФЗ-127).

Условия утверждения судом

Мировое соглашение утверждает арбитражный суд (п. 4 ст. 150 ФЗ-127). Без судебного определения оно не действует. Утвердив его, суд выносит определение об утверждении мирового соглашения и указывает на прекращение производства по делу (п. 4 ст. 150 ФЗ-127). Если соглашение заключают в конкурсном производстве, в том же определении суд пишет, что решение о признании банкротом и об открытии конкурсного производства не подлежит исполнению (п. 4 ст. 150 ФЗ-127). С даты утверждения соглашение становится обязательным для должника, кредиторов, уполномоченных органов и участвующих третьих лиц, а односторонний отказ от исполнения вступившего в силу соглашения не допускается (п. 5 и п. 6 ст. 150 ФЗ-127).

Главный барьер на пути к утверждению зафиксирован в статье 158. Суд утвердит соглашение только после погашения задолженности по требованиям кредиторов первой и второй очереди (п. 1 ст. 158 ФЗ-127). Долги перед гражданами за вред жизни и здоровью и долги по зарплате должны быть закрыты до того, как суд возьмётся за рассмотрение.

Дальше работает строгий срок подачи. Заявление об утверждении представляют в суд не ранее чем через пять дней и не позднее чем через десять дней с даты заключения соглашения (п. 2 ст. 158 ФЗ-127). К заявлению прикладывают текст соглашения, протокол собрания кредиторов, список кредиторов, не заявивших требования, реестр требований, документы о погашении долгов первой и второй очереди, при необходимости решение органов управления должника и письменные возражения тех кредиторов, кто голосовал против или не голосовал (п. 3 ст. 158 ФЗ-127). О дате рассмотрения суд извещает участников дела, и неявка извещённых лиц не мешает рассмотрению (п. 4 ст. 158 ФЗ-127).

Отказать в утверждении суд может, если представитель кредитора при голосовании превысил полномочия, предоставленные ему законом, доверенностью или учредительными документами, и при этом доказано, что лицо со стороны должника знало или не могло не знать об ограничениях (п. 5 ст. 158 ФЗ-127). Но если такое голосование не повлияло на принятие решения, суд вправе утвердить соглашение даже при осведомлённости должника об ограничениях (п. 6 ст. 158 ФЗ-127).

На что смотрит суд

Судья проверяет не только формальный пакет документов. Внимание уходит на реальную исполнимость графика, на равенство условий для голосовавших против, на отсутствие признаков того, что мировое соглашение прикрывает вывод имущества или ущемление меньшинства. Если рассрочка растянута на десять лет под символический процент, а должник очевидно не способен её тянуть, суд может расценить это как навязывание условий несогласным кредиторам и отказать.

Частые ошибки

Первая и самая дорогая. Забывают про залогового кредитора. Собрали большинство, проголосовали, а залогодержатель не голосовал за, и решение недействительно. Вторая. Не погасили первую и вторую очередь до подачи заявления, и суд возвращает документы. Третья. Условия для проголосовавших против оказались хуже, чем для большинства, что прямо запрещено. Четвёртая. Пропустили десятидневный срок подачи заявления об утверждении.

Частые вопросы

Можно ли заключить мировое соглашение уже в конкурсном производстве, когда должник признан банкротом

Да. Право заключить мировое соглашение действует на любой стадии дела (п. 1 ст. 150 ФЗ-127). При этом в определении суд укажет, что решение о признании банкротом исполнению не подлежит (п. 4 ст. 150 ФЗ-127).

Обязан ли должник платить проценты на сумму рассрочки

По общему правилу да, в размере ставки рефинансирования ЦБ на дату утверждения (п. 2 ст. 156 ФЗ-127). Но с согласия конкретного кредитора можно установить меньшую ставку или освобождение от процентов (п. 2 ст. 156 ФЗ-127).

Можно ли отказаться от исполнения, если рынок изменился

Нет. Односторонний отказ от вступившего в силу мирового соглашения не допускается (п. 6 ст. 150 ФЗ-127). Пересматривать условия придётся через суд.

Грамотно собранное мировое соглашение спасает и бизнес, и деньги кредиторов, но цена ошибки в составе пакета или в голосовании очень высока. Если ваше дело движется к развилке между ликвидацией и рассрочкой, имеет смысл заранее проработать структуру соглашения с профильным юристом по банкротству и согласовать тактику до собрания кредиторов. Обсудить вашу ситуацию можно через контакты.