Подозрительные сделки при банкротстве · статья 61.2 и оспаривание

Самый частый способ убрать имущество из-под взыскания перед банкротством это продать его подешевле или передать близкому. Закон называет такие сделки подозрительными и позволяет вернуть актив в конкурсную массу. Основание собрано в статье 61.2 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», а правила применения разъяснены в постановлении Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 № 63. Статья делит подозрительные сделки на два состава, и от того, какой из них применяется, зависит и период оспаривания, и предмет доказывания.

Разница между составами принципиальна для тактики. По одному достаточно показать заниженную цену, по другому нужно доказывать вред кредиторам и осведомлённость контрагента. Ниже разбор обоих составов, презумпций, которые помогают заявителю, и того, что проверить до подачи заявления.

Неравноценное встречное исполнение

Первый состав описан в пункте 1 статьи 61.2 и охватывает сделки за один год до принятия заявления о банкротстве. Сделку признают недействительной, если должник получил неравноценное встречное исполнение. По пункту 8 постановления Пленума № 63 неравноценность есть тогда, когда цена или иные условия сделки на момент заключения существенно в худшую для должника сторону отличаются от условий сравнимых сделок. Оспорить можно и формально равноценную сделку, если должнику было заведомо известно, что у контрагента нет и не будет имущества для встречного исполнения.

Для этого состава не нужно доказывать ни умысел, ни осведомлённость контрагента. По пункту 9 постановления Пленума № 63, если сделка совершена в пределах года, достаточно самой неравноценности. Поэтому центральным доказательством становится отчёт независимого оценщика о рыночной стоимости актива на дату сделки.

Пример. За восемь месяцев до банкротства завод продал производственную линию за два миллиона при рыночной цене около семи. Покупатель формально не связан с заводом, но это сделку не спасает. Управляющему достаточно отчёта об оценке, показывающего разрыв, и линия возвращается в массу.

Сделка во вред кредиторам

Второй состав закреплён в пункте 2 статьи 61.2 и нацелен на вывод активов. Сделку оспаривают при совпадении трёх условий. Она совершена с целью причинить вред имущественным правам кредиторов, такой вред наступил, а другая сторона знала о цели должника. Состав дотягивается до сделок за три года. Под вредом по пункту 5 постановления Пленума № 63 и статье 2 Закона о банкротстве понимают уменьшение имущества должника или рост требований к нему, из-за которых кредиторы теряют возможность получить удовлетворение.

Презумпция цели вреда

Прямо доказать злой умысел сложно, поэтому закон вводит презумпцию. По пункту 6 постановления Пленума № 63 цель причинения вреда предполагается при одновременном наличии двух условий. Первое это то, что на момент сделки должник отвечал признаку неплатёжеспособности или недостаточности имущества. Второе это хотя бы одно из обстоятельств, прямо названных в пункте 2 статьи 61.2. К ним относятся безвозмездность сделки, её совершение в пользу заинтересованного лица, передача имущества при сохранении контроля над ним, вывод не менее двадцати процентов балансовой стоимости активов, сокрытие имущества или искажение документов. Презумпции опровержимые, и контрагент вправе доказать обратное.

Когда контрагент считается осведомлённым

Осведомлённость другой стороны тоже презюмируется. По пункту 7 постановления Пленума № 63 считается, что сторона знала о цели вреда, если она признана заинтересованным лицом по статье 19 Закона о банкротстве либо знала или должна была знать о признаках неплатёжеспособности должника. После официальной публикации сведений о введении процедуры банкротства предполагается, что о неплатёжеспособности знает любое лицо. Эта презумпция тоже опровержима.

Дарение, поручительство и залог идут только по пункту 2

Важное ограничение, на котором проигрывают неподготовленные заявители. По пункту 8 постановления Пленума № 63 по пункту 1 статьи 61.2 оспаривают только сделки, которые в принципе предполагают встречное исполнение. Договор дарения, поручительства или залога по нему оспорить нельзя, потому что встречного предоставления они не предусматривают. Такие сделки проверяют по пункту 2 той же статьи как совершённые во вред кредиторам.

Что проверить заявителю до подачи

Перед заявлением кредитору и управляющему стоит собрать четыре блока. Первое это отчёт об оценке актива на дату сделки, без него спор о цене почти безнадёжен. Второе это доказательства неплатёжеспособности должника на момент сделки, выписки и бухгалтерская отчётность. Третье это связь сторон, сведения об аффилированности или о том, что контрагент знал о трудностях должника. Четвёртое это дата принятия заявления о банкротстве, от которой отсчитывается период подозрительности.

Что доказывает заявитель и что опровергает ответчик

Распределение бремени различается по составам. По неравноценности заявитель показывает разрыв между ценой сделки и рынком, а ответчик защищается отчётом об оценке и доводом об обычных условиях оборота. По составу о вреде заявитель опирается на презумпции, а ответчик их опровергает, доказывая добросовестность и отсутствие связи с должником. Общая линия защиты это пропуск годичной исковой давности, которая течёт с момента, когда управляющий узнал об основаниях.

Частые вопросы

Чем подозрительная сделка отличается от сделки с предпочтением

Подозрительная сделка по статье 61.2 вредит всем кредиторам через вывод или занижение актива. Сделка с предпочтением по статье 61.3 нарушает очерёдность, отдавая одному кредитору больше, чем он получил бы при обычных расчётах с остальными.

Можно ли оспорить дарение по статье 61.2

Да, но только по пункту 2 как сделку во вред кредиторам. По пункту 1 дарение оспорить нельзя, поскольку встречного исполнения оно не предполагает.

За какой срок проверяют подозрительные сделки

Неравноценные сделки за один год до принятия заявления, сделки во вред кредиторам за три года.

Как мы помогаем

Мы сопровождаем кредиторов и управляющих в спорах об оспаривании подозрительных сделок по направлению банкротство и субсидиарная ответственность. Общий разбор всех оснований главы III.1 собран в материале про оспаривание сделок при банкротстве. Частные случаи разобраны в статьях про оспаривание купли-продажи, оспаривание дарения, оспаривание уступки права требования и оспаривание сделок с долей в ООО. Если у должника были сделки с заниженной ценой или вывод активов перед банкротством, опишите ситуацию через страницу контактов.